Beheer bezittingen

Bezitting toevoegen

Vul de gegevens in.

Entiteit

Manier van waarderen

Naam

Categorie

Liquiditeit

Alles tot en met 4 weken ("< 1 week" en "1-4 weken") telt als cash in de direct liquide buffer op Overzicht › Cashflow.

Waarde (€)

ISIN-code

Aantal stuks / gewicht

Koers handmatig invullen (bijvoorbeeld als de ISIN niet automatisch gevonden wordt)

Koers per stuk (€)

Totale waarde = aantal stuks × koers.

Rendement

Vast rendement (% per jaar)

Expiratiedatum (optioneel)

Voor bijv. private equity, obligaties of deposito's met een vervaldatum.

Op de vervaldatum

Op welke rekening / bezitting

Kies een bestaande bezitting, bijvoorbeeld "Cash ING" van je BV of een ETF-portefeuille. Het geld wordt op de vervaldatum aan die bezitting toegevoegd, bij de entiteit waar die staat, en groeit daarna met het rendement van die bezitting. Staat de rekening er nog niet tussen? Voeg die eerst toe als bezitting, of kies hieronder alleen een entiteit.

Herbeleggen in

Op welke entiteit / rekening

Alleen nodig als je hierboven geen specifieke bezitting kiest. De wat-als-projectie zet het geld dan als cash (of in de gekozen asset-klasse) bij deze entiteit.

Toelichting (optioneel)

Bonusrente bij expiratie

Eenmalig, op de expiratiedatum, bovenop de waarde. Komt als extra cash binnen op Overzicht, in de herbeleggingsagenda en in de opbouw van de cashflow.

Bonusrente (%)

Handmatige herwaardering bewaken

Krijg een melding als de waarde van deze bezitting te lang niet is bijgewerkt (oranje na het interval, rood na twee keer het interval).

Herwaarderingsinterval

Laatste herwaardering

Een wijziging van de waarde zet deze datum automatisch op vandaag, tenzij je hier zelf een andere datum kiest.

Notitie (optioneel)

Schuld toevoegen

Kies eerst om wat voor schuld het gaat.

Bij een DGA-hypotheek wordt automatisch een vordering als illiquide vermogen geregistreerd bij de B.V. Op geconsolideerd niveau worden schuld en vordering tegen elkaar weggestreept. Rente en aflossing stromen als liquide cash binnen op de B.V.-rekening.

Rente en aflossing stromen als directe cash-uitstroom naar de externe partij. Alleen de kosten zijn zichtbaar; er komen nergens inkomsten voor de tegenpartij in beeld.

Een onderlinge lening tussen twee entiteiten uit je structuur: de schuldeiser ontvangt rente en aflossing. Koppel de vordering van de schuldeiser, anders telt een aflossing dubbel mee in het netto vermogen.

Naam

Schuldenaar (wie betaalt)

Schuldeiser (ontvangt)

Hoofdsom / openstaande schuld (€)

Rente (% per jaar)

Vul het bedrag in dat nu openstaat; het aflossingsschema rekent vanaf de eerste betaling met dit bedrag.

Aflossingstype

Resterende looptijd (jaren)

Aflossing per jaar (€)

Startdatum / eerste betaling

Leeg = de eerstvolgende maand.

Oorspronkelijke hoofdsom (€, optioneel)

Ontvangstrekening

Bijbehorende vordering (bezitting van de schuldeiser)

Rente en aflossing betalen van rekening

Bijvoorbeeld de cash-rekening van een privépersoon of van een entiteit. Zonder keuze worden de kosten uit de direct liquide middelen betaald.

Notitie (optioneel)

Vermogensbeheer

Mijn bezittingen

Schulden

Entiteiten

Toekomstige kosten

Instellingen

Versie-info